Hướng dẫn này giúp nhà đầu tư xác minh từng bước một dự án EB-5 vùng nông thôn, từ kiểm tra điều kiện cơ bản đến thẩm định chi tiết trước khi ký hợp đồng.
Kiểm tra địa chỉ dự án và so sánh với tiêu chí USCIS: - Dân số khu vực dưới 20.000 người - Nằm ngoài ranh giới Khu vực Thống kê Đô thị - Không tiếp giáp trực tiếp thành phố lớn
Cách nhanh nhất: tra địa chỉ dự án trên công cụ TEA/Rural Designation của USCIS. Dự án hợp lệ phải có xác nhận chính thức từ tiểu bang hoặc từ tài liệu hồ sơ I-956F đã được duyệt.
Tra cứu tại uscis.gov danh sách Trung tâm vùng đang được ủy quyền. Kiểm tra: - Tên Trung tâm vùng có trong danh sách không? - Không có thông báo điều tra hoặc thu hồi ủy quyền không? - Đã hoàn thành ít nhất một dự án EB-5 trước đó chưa?
Từ năm 2022, USCIS yêu cầu tất cả Trung tâm vùng phải đăng ký lại. Bước này không thể bỏ qua.
Hỏi đơn vị phân phối cung cấp: - Tài liệu I-956F (hồ sơ phê duyệt dự án cụ thể của USCIS) nếu đã có - Bản cung cấp thông tin đầu tư (Private Placement Memorandum) - Hợp đồng đăng ký đầu tư mẫu
Nếu đơn vị không muốn cung cấp tài liệu trên để xem trước khi ký, đó là dấu hiệu cảnh báo.
Kiểm tra trong báo cáo kinh tế của dự án: - Số việc làm trực tiếp và gián tiếp dự kiến - Số việc làm cam kết mỗi suất 800.000 USD - Phương pháp luận tính toán (IMPLAN hay RIMS II là phổ biến nhất)
Ngưỡng an toàn: dự án cam kết tạo ít nhất 15 việc làm/suất (150% mức tối thiểu 10).
Tính tỷ lệ vốn EB-5 trong tổng vốn dự án:
Tỷ lệ vốn EB-5 = Tổng vốn EB-5 / Tổng vốn dự án x 100%
Cũng kiểm tra: nguồn vốn chủ sở hữu của chủ đầu tư chiếm bao nhiêu phần trăm?
Dự án ở giai đoạn nào là an toàn nhất cho nhà đầu tư mới:
| Giai đoạn | Mức rủi ro | Ghi chú |
|---|---|---|
| Đã xây xong, đang vận hành | Thấp nhất | Rủi ro xây dựng đã qua |
| Đang xây dựng | Trung bình | Theo dõi tiến độ |
| Chưa khởi công | Cao nhất | Phụ thuộc vào huy động vốn |
Hỏi trực tiếp đơn vị phân phối: - Trung tâm vùng này đã có dự án nào hoàn thành và hoàn trả vốn cho nhà đầu tư chưa? - Nếu có, thời gian hoàn vốn thực tế là bao lâu?
Đây là kiểm tra quan trọng nhất về mặt tài chính và không phải đơn vị nào cũng trả lời thẳng thắn.
Trước khi ký, luật sư độc lập cần kiểm tra: - Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư nếu dự án thất bại về EB-5 - Thời hạn vốn đầu tư (kỳ hạn vay là bao nhiêu năm?) - Quyền rút vốn sớm trong trường hợp nào? - Cơ chế thông báo định kỳ về tình trạng dự án và tạo việc làm
Thẩm định kỹ trước khi đầu tư 800.000 USD là điều không thể thỏa hiệp, dù dự án được giới thiệu qua bất kỳ kênh nào.
Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/dau-tu-du-an-eb-5-vung-nong-thon/
See more:
Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/