Cách chứng minh tài chính định cư Mỹ: Hướng dẫn từng bước và danh sách kiểm tra

Hướng dẫn này giúp nhà đầu tư và đương đơn định cư Mỹ biết chính xác cần chuẩn bị gì, kiểm tra điều gì trước khi nộp hồ sơ, và tránh những lỗi phổ biến nhất khiến hồ sơ bị trả về.

Bước 1: Xác định diện nộp hồ sơ và yêu cầu tương ứng

Trước tiên, xác định diện định cư để biết đúng yêu cầu:

EB-5: Chứng minh nguồn gốc hợp pháp của 800.000 USD (vùng nông thôn, TEA) hoặc 1.050.000 USD (khu vực thông thường)
Bảo lãnh gia đình: Người bảo trợ tại Mỹ phải có thu nhập đạt 125% mức chuẩn nghèo liên bang
Visa việc làm: Doanh nghiệp bảo trợ chứng minh năng lực tài chính chi trả lương

Bước 2: Kiểm kê toàn bộ tài sản và nguồn thu nhập

Lập danh sách đầy đủ:

Số dư tài khoản ngân hàng, tiết kiệm hiện tại
Thu nhập hàng tháng và tổng thu nhập năm gần nhất
Tài sản bất động sản đang sở hữu
Lợi nhuận từ kinh doanh hoặc đầu tư
Khoản thừa kế hoặc quà tặng nếu có

Với mỗi khoản, tự đặt câu hỏi: "Tôi có thể chứng minh khoản này đến từ đâu không?"

Bước 3: Thu thập tài liệu theo từng nguồn vốn

Nguồn từ lương và tiết kiệm

Hợp đồng lao động ít nhất 3 năm gần nhất
Sao kê tài khoản ngân hàng 12 đến 24 tháng liên tục
Tờ khai thuế thu nhập 3 năm
Xác nhận đóng bảo hiểm xã hội

Nguồn từ kinh doanh

Giấy phép kinh doanh còn hiệu lực
Báo cáo tài chính có kiểm toán độc lập trong 3 năm
Biên bản phân phối lợi nhuận
Báo cáo thuế doanh nghiệp

Nguồn từ bán tài sản

Hợp đồng mua bán có công chứng
Giấy chứng nhận quyền sở hữu gốc
Biên lai thuế chuyển nhượng
Sao kê tài khoản ngân hàng xác nhận đã nhận tiền

Nguồn từ thừa kế

Di chúc hoặc quyết định phân chia tài sản của tòa án
Giấy chứng tử người để lại
Tài liệu về thuế thừa kế nếu có

Bước 4: Dịch và công chứng tài liệu

Tất cả tài liệu không phải tiếng Anh phải được dịch công chứng bởi người dịch có chứng chỉ. Không được tóm tắt hay bỏ sót nội dung. Đính kèm bản gốc và bản dịch theo từng cặp khi nộp.

Bước 5: Tổ chức hồ sơ trước khi nộp

Sắp xếp tài liệu theo từng nhóm nguồn vốn riêng biệt. Mỗi nhóm có mục lục đầu trang. Viết thư giải thích ngắn cho bất kỳ giao dịch nào có thể gây thắc mắc (chuyển tiền lớn, giao dịch qua nhiều tài khoản, khoản tiền đột biến).

Bước 6: Kiểm tra lần cuối trước khi nộp

Dùng danh sách dưới đây để xác nhận trước khi nộp hồ sơ:

Về tài khoản ngân hàng: - Tiền trong tài khoản ít nhất 3 đến 6 tháng trước ngày nộp - Không có khoảng trống lớn không giải thích được trong lịch sử giao dịch - Sao kê liên tục, không thiếu tháng nào

Về tài liệu: - Đủ sao kê từng nguồn vốn theo yêu cầu - Tất cả tài liệu tiếng Việt đã dịch công chứng - Ngày tháng trên tài liệu nhất quán với thời điểm khai báo

Về hồ sơ tổng thể: - Có mục lục rõ ràng cho từng phần - Giải thích bằng văn bản các khoản tiền đặc biệt - Không thiếu mẫu đơn liên quan (I-526E, I-864 tùy diện)

Khi nào nên thuê chuyên gia?

Nên cân nhắc thuê luật sư di trú và dịch vụ thẩm định tài chính chuyên nghiệp nếu: - Tài sản đến từ nhiều nguồn phức tạp, đặc biệt từ kinh doanh - Từng có giao dịch bất thường hoặc chuyển tiền qua trung gian - Muốn giảm rủi ro nhận thư yêu cầu bổ sung từ USCIS

Chi phí dịch vụ thường từ 5.000 đến 15.000 USD nhưng có thể tiết kiệm thời gian đáng kể và tăng tỷ lệ phê duyệt trong lần nộp đầu tiên.

Chuẩn bị sớm và có hệ thống là cách hiệu quả nhất để hồ sơ tài chính vượt qua xét duyệt mà không cần bổ sung nhiều lần.

Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/chung-minh-tai-chinh-dinh-cu-my/

See more:

Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/